新NISAと旧つみたてNISA 50代投資初心者はいくら増えるのか?
![積立NISA](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2023/04/hd-wallpaper-1166051_1280-1024x576.jpg)
2022年2月から、旧つみたてNISAを始め。
2024年から始まった、新NISAも引き続き継続し、トータルで運用歴2年4ヶ月。
息子たちも(20代の息子2人)それぞれ無理のない程度に継続しています。
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2023/04/1110896.jpg)
旧つみたてNISAから、新NISAへ移行して
引き続き継続中
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2023/04/1275304.jpg)
投資ってよくわからなくて…
新NISA、本当に増やせるのかな?
今回の記事は、
となります。
前回は、2022.2月~2023.4月の「旧つみたてNISA」運用1年3カ月の実績レポートを報告しました。
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2023/04/a11b4bb3ba448d1fa402ac3dc62cc91f-300x169.jpg)
その後、2024年からは新NISAになり現在約半年が経過。
旧つみたてNISAと、新NISA合わせて運用2年4ヶ月となりました。
元本いくらが、いくらになったのか…、実際の数字を報告していきます。
Amazonプライム会員 人気アニメ多数!(30日間無料トライアル)新NISA いつから買える?
旧つみたてNISAと、新NISAについて、詳しくご存じないかたに簡単に。
現在「旧つみたてNISA」と呼ばれているものは、
2024年以降は、買付けができなくなっているので、このまま寝かせておくか、売却するか…になります。
現在「新NISA」と呼ばれているものは、
今、買付けできるのは「新NISA」のみになります。
新NISA 上限額は1800万円
~つみたて投資枠600万・成長投資枠1200万
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2023/04/growth-3078543_1280-1024x682.png)
旧つみたてNISAの、非課税枠運用(購入額)は年間40万円でしたが、
2024年スタートの新NISAは、
- つみたて投資枠600万(120万/年)
- 成長投資枠1200万(240万/年)
- →両方を合わせて1800万(360万/年)
まで、投資することができます。
非課税保有限度額1,800万円は、最速5年間で上限いっぱいまで使い切ることができる…ということになります。
新NISA つみたて投資枠10 万/月
新NISAの、つみたて投資枠は年間120万円なので、
の上限まで自動で買付けできます。
そして、成長投資枠も並行して利用できるので、成長投資枠240万円/年を合わせると、最大で360万円/年となります。
360万円×5年=1,800万を、一気に(最短5年)でいく!というかたも、いらっしゃるようです。
もちろん金額は自由に設定できるので、最初は様子を見ながらゆっくり…という場合、
私が利用しているSBI証券では100円/月から、つみたて投資を始めることができます。
新NISA・旧つみたてNISA 投資初心者50代でいくら増えるのか?
~2022年2月スタート(2年4カ月の運用実績)
では、運用スタートから2年4カ月(2024年6月現在)の数字です。
NISA口座開設と同時に、特定口座も始めたので、全部合わせたトータルでの金額になります。
![NISA口座(SBI証券)](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2024/06/IMG_3017-1024x906.jpg)
※「評価額合計」の中に、増えた分(評価損益合計)は含まれます
昨年、2023年後半から2024年の伸びがスゴいです。
みるみるうちに、30%…40%…50%まであがりました。
始めてから1年ちょっとの間には、マイナス(元本割れ)も経験しましたが、長期運用が目的なので、ただひたすらコツコツ投資。
良いときも、悪いときも平常心です。
Amazon オーディブル(30日間無料トライアル)Audible会員は対象商品が聴き放題新NISA・旧つみたてNISA 50代スタートどのくらい増える?
~2022年2月から(運用2年4カ月)
口座別の内訳を見ていきます。
まず、旧つみたてNISA口座の数字です。
買付け商品は3種類で、うち1種類は2023年の1年間だけの購入でした。
つみたてNISA口座、商品ごとに見ていきます。
旧つみたてNISA 運用2年4カ月
買付け商品は、下記3種類です。
旧つみたてNISAは、2022年から2023年までの買付けで、現在は置きっぱなしです。
※旧NISAは、2023年12月で終了しているので、今は追加購入できません。
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2024/06/IMG_3020.jpg)
今のところ順調に増えています。
この口座は、このままず~っと、老後まで…放置しておくつもりです。
新NISA 運用5カ月
今年(2024年)から始まった、新NISAの口座です。
まだ、運用5カ月なので、金額は少ないです…が、銀行の普通口座ではこうはいきません。
始まったばかりで、様子を見ながら徐行運転でスタートしました。
年内で金額調整していきます。
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2024/06/IMG_3019.jpg)
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特定口座 運用2年4カ月
こちらは、非課税口座ではありませんが、
証券口座を開設して、つみたてNISAを始めると同時に特定口座も運用開始しました。
この特定口座も上記NISA口座と同じ3商品を買付けしていましたが、2023年の年末に1商品は売却しています。
現在は2商品だけ残していますが、今年中に一旦売却してしまおうと思っています。
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2024/06/IMG_3018.jpg)
ちなみに、売却済み商品の評価額(評価損益)はいくらだったか?
期間は、2022年2月~2023年12月まで、
買い増ししながら、保有期間は1年10カ月ほどでした。
商品は、こちら。
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2024/06/IMG_3043.jpg)
2023年12月では、特定口座で保有した3商品とも、評価損益は30%越えでした。
このときに残した2商品は、先に紹介した通り、現在50%~60%まであがりました。
20代の息子たち2人は?
旧つみたてNISA・新NISA 実績レポート
私とほぼ同時期、数ヶ月遅れでSBI証券の口座開設、旧つみたてNISAをはじめた20代の息子たち。
元の資金は、長年ためてきたそれぞれのお年玉です。
今は社会人となり、それぞれのお給料から無理のない範囲で継続しています。
旧つみたてNISA・新NISA 20代(長男)運用2年3カ月
旧つみたてNISAでは、
1年目は上限の年間40万を、あとは毎月3万円ずつ、新NISAも同じ額を継続しています。
買付け商品は、下記3種類です。
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2024/06/IMG_3036.jpg)
新NISAと、旧つみたてNISAに分けて表示されるので、
それぞれの評価損益を見ることができます。
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2024/06/IMG_3037.jpg)
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2024/06/IMG_3038.jpg)
新NISAは、6カ月経過で、評価損益が+9.79%。
約10%ついています。
こう見ると、結構増やしています。
しばらくこのペースで継続していくそうです。
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旧つみたてNISA・新NISA 20代(次男)運用2年2カ月
旧つみたてNISAでは、
1年目は、長男と同じ上限の年間40万を1年間、そのあとしばらく毎月3万円、そして社会人1年目は1万円ずつ。
2024年からの新NISAも同じ1万円で、なんとかやめずに継続しています。
買付け商品は、長男と同じ下記3商品です。
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2024/06/IMG_3039.jpg)
こちらも、新NISAと、旧つみたてNISAに分けられて表示されるので、それぞれ見ていきます。
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2024/06/IMG_3040.jpg)
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2024/06/IMG_3041.jpg)
新NISAは、毎月1万円ほどなのでビックリするほどは増えませんが、
それでも、評価損益が+9.93%は嬉しいです。
旧つみたてNISAは、
始めてから2年経過しているので、うれしい伸びかたです。
息子たち2人とも、20代学生から「旧つみたてNISA」を始め、社会人になってから「新NISA」も継続しています。
社会人1年目は、遊びたいこと、行きたいところ、買いたいものがいっぱいで、
なかなか将来のための投資にまわす…ということが後回しになりがちです。
「一旦、金額を減らして続ける」と言い、決して「やめる」とは言わない次男、自分の判断で継続中…
長期運用が目的なので、これからどうなるか、長い目で見守っていきたいと思っています。
↓子供たちが「つみたてNISA」を始めた資金はお年玉から
親子で始めたお金の勉強。楽しく学ぶ。やって良かったこと。
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2022/04/kids-2030260_1920-e1648746931635-300x188.jpg)
まとめ 旧つみたてNISA・新NISAはいくら増えるのか?
スタートして2年4カ月 ~運用実績レポート
![](https://nonbirikimama.com/wp-content/uploads/2023/04/graph-163509_1280-1024x576.jpg)
今回の記事は、
50代投資初心者と、20代息子たちが「旧つみたてNISA」から「新NISA」まで、運用2年4カ月の実績報告
でした。
投資の知識「0」からのスタートで、ネットやYouTube動画で自分なりに勉強しました。
今現在は、大きくプラスになっていますが、ここまでの運用中には元本割れしたり、買付け後に基準価額がガクン!と下がることもありました。
特に焦ることも、売り飛ばすこともなく、平常心で2年ちょっとが経過しました。
買付け設定さえしておけば、定期的に自動で買ってくれるので基本は放ったらかし(放置)でいいのですが、
最初の頃は、基準価額が下がったときに、ある程度まとまった金額を追加購入する…ということを意識的にやっていました。
その甲斐あってか、
2024年6月現在(運用2年4ヶ月)で、
購入にあてた元本約250万ほど…が、プラス130万ほど…で、トータル380万になりました
※売却分も含む
2024年開始の新NISAは、ゆっくりペースでスタートしましたが、
どこでしっかり投入するかタイミング見極めています。笑
銀行の預金口座と違い、投資は必ずリスクのあるもので、元本保証はありません。
これから始めてみよう~というかたは、本やネット、動画などでしっかり理解をしてから始めましょう。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
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口座開設から運用1年3カ月の実績レポート
初心者目線での投資体験をまとめた実績報告の記事です。
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↓こちらのサイトに、当サイトの記事(↑上記記事)をご紹介いただきました。
50代でこれから資産運用を考えているかた、こちらの記事をおすすめします。
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